主页 > imtoken转账手续费 > 中国央行：ICO和虚拟货币非法集资非常隐蔽

中国央行：ICO和虚拟货币非法集资非常隐蔽

imtoken转账手续费 2023-08-30 05:09:15

文/凯瑟琳

在由中国人民银行牵头的“防范与处置非法集资法律政策宣传座谈会”上，央行总结认为，当前互联网金融领域的非法集资具有四个特点：

一、互联网金融领域非法集资现状及特点

2016年4月以来，中国人民银行牵头开展互联网金融风险专项整治，积极稳妥化解互联网金融领域风险。互联网金融领域非法集资现状的特点总结如下：

一是专业化趋势明显。一些不法组织和个人，在未取得相关许可的情况下，打着迎合国家政策的幌子从事互联网金融业务。依托具体项目和线上投资标的，打包专业标准化的合同文本和业务流程。战术极其混乱，增加投资。难以区分。

二是非法集资新方式层出不穷。随着专项整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和控制，但新业务不断涌现。一些不法分子打着ICO、各种虚拟货币等“互联网金融创新”的幌子非法集资，手法更加新颖隐蔽。

三是线上宣传与线下推广相结合。一些非法集资平台通过线上宣传、线下店铺推广等方式招人加盟，在短时间内迅速积累资金。由于投资者庞大且分散，一旦平台出现故障，投资者的资金很难收回。

四是“外牛”规避监管打击。部分非法集资人员通过躲藏在境外、租用境外服务器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移境外等方式逃避国内监管和打击，加大了案件侦破难度。

针对互联网金融非法集资的上述四大特点，央行相关发言人表示，央行将配合司法部推动出台《非法集资处置条例》和《关于非存款抵押组织”。

已开展的工作将尽快公布

（一）椎体运动相关法律将尽快出台

2017年，中国人民银行配合国务院法制定修订完善《非法集资处置条例（草案）》，推动其早日颁布实施。同时，人民银行还配合法制办完成《非存款类贷款组织条例》中社会意见和部委意见的研究论证，协助开展研究对重点贷款业务，积极推动法规出台。

(二）规范民间投融资发展

2017年，为有效防范非法集资，中国人民银行在密切关注民间借贷利率运行情况的同时，着力规范民间投融资发展，实施稳健的货币政策，综合运用数量、价格等多种货币政策工具，维护银行流动性体系流动性合理充裕，引导包括民间借贷在内的各类市场利率合理运行，为有序解决金融问题提供了良好的金融环境。民间借贷风险。

(三）加强资金监控，完善非法集资交易监控分析模型

2016年9月，中国人民银行印发《中国人民银行办公厅关于进一步加强对涉嫌非法集资资金交易行为监测预警的指导意见》，附《非法集资预警》监测模型识别点指南”作为附件。

印发，要求金融机构高度重视涉嫌非法集资交易的监测预警工作，健全非法集资交易监测预警机制，妥善处置非法集资线索可疑交易，加强客户识别，完善相关内部控制制度和措施。本意见发布后，2017年金融机构向人民银行分支机构报送的非法集资线索质量明显提升。

(四）完善可能交易的报告制度，建立可疑交易的后续管控制度

一是完善可疑交易报告制度。2017年，中国人民银行先后印发《中国人民银行关于做好金融机构大额交易和可疑交易报告管理规定实施工作的通知》（银发（2017)第96号），《中国人民银行》）。本行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法实施要求的通知（银发〔2017)99号〕中国人民银行关于印发《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知）义务机构反洗钱交易监测标准建设指南》（银发（2017) 108号）等规范性文件，明确要求金融机构根据其面临的洗钱和恐怖融资风险，建立异常交易监控标准，建立功能完善、运行良好的制度。交易监控系统加强对系统人工发现或预警的异常交易的人工分析识别，在“合理怀疑”的基础上报告可疑交易，提高可疑交易报告的有效性。

二是建立可疑交易跟踪控制制度。针对非法开户、买卖账户的猖獗情况，以及义务机构在提交可疑交易报告后仍提供不分青红皂白的金融服务，造成洗钱后果的，《中国人民银行关于加强银行账户开立工作的通知》《管理与可疑交易报告跟进》已出具。关于管控措施的通知（银发〔2017)117号〕）要求义务机构加强开户管理，建立健全可疑交易报告后续管控措施，提高风险防控水平的违法犯罪活动。

（五）开展互联网领域非法集资整治

2016年4月以来，中国人民银行牵头开展互联网金融风险专项政治工作，积极稳妥化解互联网金融领域风险。目前，互联网金融整体水平明显下降宣传比特币违法吗，网络非法集资的蔓延得到遏制。具体包括以下工作：

一是在人民银行牵头开展的非法银行支付机构专项风险整治工作中，严厉打击无证机构，整顿非法交易场所、“微盘”交易支付结算业务，封堵非法资金- 募集渠道；

二是中国人民银行严厉打击涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为。针对ICO、比特币等虚拟货币交易场所涉嫌非法集资、非法证券活动，中国人民银行会同有关部委及时发布公告宣传比特币违法吗，明确态度、警示风险、部署地方整改。目前，ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所基本实现了无风险退出。

（六）加快推进都汇信用体系建设，增强社会成员诚信意识，营造良好信用环境

一是完善工作机制。2017年，国家发展改革委、人民银行组织召开视频会议、部际联席会议、工作咨询会等；关于激励失信联合惩戒对象名单管理的指导意见。二是构建守信联合激励、失信联合惩戒机制。2017年以来，国家发展改革委、人民银行与多个部门签署并印发了15份联合奖惩合作备忘录。三是积极推进地方诚信建设。2017年，国家发改委和人民 s 中国银行制定《社会信用体系建设示范城市评价指标（2017年版）》，发布《关于开展社会信用体系建设示范城市评价工作的通知》，配合国家发展和发改委进行示威。在城市审核工作中，发布了首批社会信用体系建设示范城市名单。配合发展改革，批复同意河南、贵州社会信用体系与大数据融合试点省份建设方案。印发《关于开展社会信用体系建设示范城市评价工作的通知》，配合国家发展改革委开展示范工作。在城市审核工作中，发布了首批社会信用体系建设示范城市名单。配合发展改革，批复同意河南、贵州社会信用体系与大数据融合试点省份建设方案。印发《关于开展社会信用体系建设示范城市评价工作的通知》，配合国家发展改革委开展示范工作。在城市审核工作中，发布了第一批社会信用体系建设示范城市名单。配合发展改革，批复同意河南、贵州社会信用体系与大数据融合试点省份建设方案。

（七）开展防范和处置非法集资宣传，加强金融消费者教育

通过全国金融素养问卷调查和集中金融知识普及活动，推动金融知识融入国民教育体系。消费者权益保护。

三、下一步，中国人民银行将继续按照《国务院关于进一步防范和处置非法集资行为的意见》（国发（2015)59号）（以下简称简称“59号文件”）分工做好以下工作：

一是会同司法部推动出台《非法集资处置条例》和《非存款性放款组织条例》。

二是按照59号文要求，密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借贷方式合理化，减少非法集资活动的生存空间。

三是继续依托反洗钱体系对非法集资行为进行监管。通过完善制度，进一步加强与执法部门的合作，加强对举报机构可疑交易举报工作的监督指导，有效提升非法集资可疑交易举报的情报价值。

四、会同互联网金融风险专项政治工作领导小组有关成员单位，继续做好互联网金融风险防范化解工作，积极稳妥推进专项政治工作，督促从业人员严格落实落实整改要求，逐步解决现有不合规业务，及时将违规集资等违规从业人员移送相关部门或机制处理。

五是加强社会信用体系建设，召开各会员单位联席会议，切实推进政府信息公开共享，构建守信联合激励、失信联合惩戒体系，创建诚实守信的信用环境。

六是继续做好金融消费者权益保护工作。通过普及金融知识和教育活动，提高消费者的金融素养，增强风险意识和自主决策的责任感，使消费者能够理性选择金融服务，减少消费。 . 被卷入非法集资案件的风险。

-结尾-

过去推荐