如何防范“洗钱”和“杀猪”的风险？

大连新闻传媒集团记者孙霞

“租个二维码收款一天可以赚150元”、“帮别人刷银行卡提现可以提成”、“我知道一个利用网站赚钱的秘诀”漏洞”……很多人不知道，这些看似充满魅力的东西，背后却隐藏着巨大的造假风险。昨日，“谨防洗钱风险，严防电信诈骗，远离“杀猪”陷阱的法治教育与安全防范新希望社区班以别具一格的方式举办，近300人参加。记者出席会议了解到，随着普通市民防范意识的提高，各种骗子的金融诈骗手段也在不断升级，制造“杀猪”陷阱、租用他人微信银行卡洗钱等手段进行新形式的欺诈。

出租二维码或用于洗钱

本次活动由大连市公安局沙河口分局富国街派出所、中国人民银行大连中心支行、星海湾街道新希望社区联合主办。国信证券大连分公司、大连凯德和平广场、大连万达影城、和平店协办。

国信证券大连分行专业人士王爽介绍，近期，人们经常在网上遇到“提供二维码支付，轻松等待支付”、“求租微信，按天支付”互联网。寻租微信、支付二维码、甚至未使用的银行卡等广告，提供的条件也很有吸引力。每天的房租少则几十元，多则一两百。但大家不知道的是，这往往是一些不法分子利用他人金融账户洗钱的重要途径，而出租这些二维码、微信ID和银行卡的人，不仅面临个人信息泄露的风险被冒用，而且风险在于，这是帮助非法资金转移的违法行为，将面临法律追究。同时，不法分子还通过空壳公司交易、虚假进出口贸易、非法经营POS提现、古董销售、虚假拍卖等方式洗钱。

中国人民银行大连中心支行反洗钱司专家为大家普及了洗钱的基本概念、七类犯罪和身边的各种典型案例。谨防被犯罪分子利用。公民应增强防范意识，妥善保管个人微信账号、支付宝账号、QQ账号等信息，避免被不法分子利用实施电信、网络诈骗犯罪。

“杀猪”的陷阱有很多种

“杀猪”作为网络热词，入选“2019年华语媒体十大新词”之一。所谓“杀猪”，是指一种诱导股票投资、赌博等网络约会的诈骗，也是一种新型的电信诈骗。 “杀猪”是“从业者”自己起的名字，指的是长期的“养猪”骗局。

国信证券大连分公司滕飞表示被骗子利用洗钱了怎么办，随着老百姓风险防范意识的提高，骗子的诈骗手段也在不断升级。他们一般不会一上来就造假，而是通过谈恋爱、交朋友、介绍专家等方式，长期接触后，会制造出不同的故事和场景进行诈骗。比如男人在交友网站上交朋友，给老婆送礼物，长时间交流等等，建立​​关系。双方确立男女朋友关系后，他将所谓的漏洞引入网站，以吸引女方下注彩票。 , 一开始，女方投资不多，赚到的钱可以回到她的银行卡账户。然而，该女子信任该网站并加大投资后，发现投入的数万元虽然在账户上显示盈利，但无法退回她的银行卡账户。此时，该男子早已失联。

“仍然有很多骗子以股票推荐专家、行业导师等身份出现在被骗者身边。”滕飞说，一般来说被骗子利用洗钱了怎么办，杀猪的操作分为几个步骤。第一步是寻找30岁以上的成功人士；第二步，骗子加好友后会频繁与人聊天，让对方信任；第三步，当关系稳定时，骗子会开始教唆受害者进入陷阱，让他们赚取微薄的利润。第四步，骗子会想方设法吸引受害者大举投资。说完，骗子就消失得无影无踪了。

富国街派出所民警耿新兵通过各种案例，让大家了解金融知识，提高风险防范意识，防范洗钱犯罪，远离诈骗陷阱，为自己的“钱财”保驾护航包”，理性参与投资。此类活动有助于预防犯罪并更好地建立安全社区。